Este documento proporciona una guía para entender y solucionar el error de crédito agotado en el sistema. El error ocurre cuando un cliente ha excedido su límite de crédito, considerando no solo las cuentas por cobrar o cartera contable, sino también los envíos pendientes de facturar y las órdenes pendientes de surtir.
El mensaje de error se presenta de la siguiente manera:
Crédito insuficiente: Cliente: [ID del Cliente] ([Nombre del Cliente]) Límite de crédito: [Monto del Límite de Crédito] Balance: [Balance Total] (CXC: [Cuentas por Cobrar], Por Facturar: [Monto por Facturar], Por Enviar: [Monto por Enviar]) Monto a autorizar: [Monto a Autorizar] Crédito requerido: [Crédito Requerido]
Crédito Utilizado y Disponible
Verificar que el límite de crédito esté correctamente establecido y no haya algún error en el crédito autorizado al cliente.
<aside> ℹ️ Nota: El establecimiento del límite de crédito de un cliente generalmente recae en el departamento de finanzas o contabilidad, el gerente de crédito, o un comité de crédito, con posibles aportes del departamento de ventas y supervisión del director financiero. Estos roles colaboran para evaluar la capacidad crediticia y el riesgo del cliente, asegurando decisiones equilibradas y alineadas con la estrategia financiera de la empresa.
</aside>
El balance que muestra el mensaje no incluye el monto del documento que se está tratando de realizar, ya sea orden de venta, envío o factura:
Estos componentes se suman para formar el Crédito Utilizado del Cliente o Balance Total:
Balance Total = Cuentas por Cobrar (Cxc) + Monto por Facturar + Monto por Enviar
Monto a Autorizar: Monto de la transacción actual.
Crédito Requerido = Balance Total + Monto a Autorizar